Использование банкротства в криминальных целях – анализ преступлений

Преступления связанные с банкротством

Если ситуацию заранее руководство предвидеть не могло и неплатежеспособность организации вызвана исключительно объективными причинами, то процедуру банкротства проводят в законном порядке на основании пунктов Закона № 127. В итоге долги юрлица списываются в полном объеме, и оно исключается из ЕГРЮЛ.
Если к несостоятельности привели непрофессиональные приказы руководителя или распоряжения учредителей, то часть обязательств они должны покрыть самостоятельно, т. е. несут субсидиарную ответственность.

  • Противоправные действия в ходе истинного (правомерного) банкротства:
  • сокрытие имущества (прав на него и обязанностей), сведений о нем, передача активов иным лицам, их отчуждение, а также уничтожения бумаг с информацией об экономической деятельности хозяйствующего субъекта, если данные действия стали причиной крупного ущерба и выполнены при признаках несостоятельности;
  • исполнение должником требований одних кредиторов в ущерб интересам других;
  • незаконное создание препятствий для работы временного управляющего финансовой компании-должника, отказ от передачи им необходимых бумаг.
  1. Действие (бездействие) руководителя или учредителей юрлица либо гражданина (ИП), которые привели к неспособности должника полностью погасить обязательства перед кредиторами и причинили значительный ущерб.
  • Принудительных работ (до пяти лет максимум)
  • Лишения свободы (до шести лет максимум) с уплатой штрафа до 80 тыс. рублей или равного величине дохода виновного за 6 месяцев (верхний предел) или без штрафа.

В данном преступлении также могут быть соучастники. Таким образом, преступления, связанные с банкротством, представляют собой достаточно ограниченный круг неправомерных деяний.

Однако в силу существенных последствий их совершения они влекут за собой серьёзную ответственность. Кроме того, при осуществлении процедуры банкротства могут быть выявлены составы иных преступлений, которые не связаны только с банкротством (совершаются и при других обстоятельствах), но вместе с тем могут повлечь за собой наказание.

14.12-14.14 КоАП).

Российское законодательство устанавливает строгий порядок признания несостоятельности должника, нарушение которого рассматривается как преступление и влечет за собой серьезные последствия. Существует несколько видов противозаконных действий, связанных с банкротством.

Их описание и предусмотренная за совершение уголовная ответственность приведены в ст. 195-197 УК. Преступления связанные с процедурой несостоятельности представляют собой ограниченный круг противоправных деяний.

Они отличаются по объективным и субъективным признакам, имеют существенные последствия, поэтому влекут за собой серьезные наказания. Понятие несостоятельности Банкротство (несостоятельность) — это установленная судом неспособность должника полностью исполнить требования кредитора по взятым на себя обязательствам или уплатить предусмотренные государством платежи.

Преступления при банкротстве и уголовная ответственность Эти деяния перечислены в одноимённой статье 195 Уголовного кодекса России. К ним относятся: 1.

  • Сокрытие (утаивание) имущества или каких-либо сведений о нём, имущественных обязанностей и прав, другой информации об имуществе и связанных с ним обязанностях и правах;
  • передача его другим лицам во владение (временное избавление от него);
  • иное отчуждение (возмездный или безвозмездный сбыт) или уничтожение имущества задолжавшего;
  • сокрытие, подделка, уничтожение бухгалтерской или иной учётной документации, отражающей экономическую деятельность должника (за исключением документации финансовых организаций, уголовная ответственность за фальсификацию которой предусмотрена другой статьёй УК РФ), если названные действия повлекли за собой крупный ущерб.

Предлагаем ознакомиться: Как не платить алименты родителям законным способом
Цель банкротства с точки зрения закона – защитить права кредиторов в той мере, насколько это в принципе, возможно, оплатить им долги, распродав оставшееся в распоряжении фирмы имущество. Каждое банкротство – это индивидуальный случай, который рассматривается в индивидуальном порядке.

Арбитражный управляющий, назначенный вместо директора, проводит исследование и анализ деятельности и выявляет причины, приведшие к банкротству. Если эти причины были объективными, и руководитель не мог их предусмотреть заранее, процедура банкротства проводится в соответствии с нормами закона «О несостоятельности (банкротстве)» № 127 Последствием банкротства в этом случае будет полное списание долгов и исключение компании из ЕГРЮЛ.

К банкротству могли привести непрофессиональные действия директора или распоряжения учредителей.

Методики расследования преступлений связанных с банкротством Для подтверждения истинного банкротства суд назначает временного руководителя. Он выполняет функции директора, исследует и анализирует работу компании, выявляет причины, приведшие к неплатежеспособности.

Диагностика преступлений при банкротстве основывается:

  • на методах экономического анализа;
  • на инвентаризациях;
  • на проверках аудиторов.

При этом выявляют попытки должника утаить часть имущества, начиная с того периода, когда выплаты по обязательствам прекратились. Определяют сумму просроченной задолженности.

Экономические преступления банкротство

1.

195 УК РФ); руководитель или учредитель (участник) юридического лица либо ин­дивидуальный предприниматель (ст. 196, 197 УК РФ).Субъективная сторона — умышленная форма вины.

У меня идёт процедура банкротства, стадия реструктуризации, а мне сейчас названивает какой то мужчина, представляется дознователем отдела по экономическим преступлениям, говорит что мфо на меня заявление написали, и либо уголовное дело, либо просить чтоб мфо отозвали заявление, звонят мне на работу, там распространяют информацию.

Правомерно ли это? Как быть? Юрист Каравайцева Е.А., 56571 ответ, 26881 отзыв, на сайте с 01.03.2012 1.1. Неправомерно. В судебном порядке сможете взыскать компенсацию морального вреда. 2. Может ли должник, физическое лицо, начать процедуру банкротства, если был осужден за экономическое преступление, незаконная банковская деятельность?

При каких обстоятельствах ему откажут в банкротстве? Юрист Власова О. Д., 2186 ответов, 1462 отзывa, на сайте с 29.10.2017 2.1. Привлечение к уголовной ответственности не является основание для отказа в признании банкротом, однако если задолженность вызвана наложением штрафных санкций приговором суда вам откажут.

3. Спишут ли долги при банкротстве если имеется уголовное наказание за экономическое преступление?

Юрист Колковский Ю.В., 100058 ответов, 46662 отзывa, на сайте с 05.07.2015 3.1. Доброго вам дня. Если вам Достать добиться банкротства, судебном порядке, то все ваши долги да будут списаны, Но эта процедура не быстрая и достаточно дорогостоящая Юрист Чаркина О. И., 69 ответов, 35 отзывов, на сайте с 23.10.2017 3.2.

Добрый день, В соответствии со ст. 213.13 ФЗ план реструктуризации долгов гражданина может быть представлен в отношении задолженности гражданина, соответствующего следующим требованиям: — гражданин имеет источник дохода на дату представления плана реструктуризации его долгов; — гражданин не имеет неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления в сфере экономики и до даты принятия заявления о признании гражданина банкротом истек срок, в течение которого гражданин считается подвергнутым

Последствия банкротства

Банкротство юридического лица представляет собой финансовую несостоятельность коммерческой компании в отношении принятых на себя обязательств перед контрагентами. Формальные признаки банкротства достаточно четко определены в действующем законодательстве: так, статья 3 Федерального закона № 127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает, что процедура банкротства может быть инициирована в отношении юридического лица, допустившего просрочку по своим долговым обязательствам.

При этом фактически банкротство — это достаточно сложная ситуация, от которой страдает и само предприятие, проявившее признаки финансовой несостоятельности, и его контрагенты. Так, предприятие, имеющее непогашенные долговые обязательства, в отношении которого подано исковое заявление о признании банкротом, с высокой вероятностью столкнется с трудностями в своей повседневной деятельности даже в случае, если его финансовые проблемы являются временными.

Подпорченная деловая репутация может сделать затруднительным привлечение кредитных средств, предоставление отсрочки по текущим платежам со стороны контрагентов, получение гарантий и поручительств и использование других элементов коммерческой деятельности, которые зачастую необходимы для успешного ведения бизнеса.

Негативные последствия финансовой несостоятельности компании не могут не коснуться и ее контрагентов. Процедура банкротства является достаточно длительной, поэтому возврата денежных средств по непогашенным финансовым обязательствам ее партнерам, поставщикам и подрядчикам в такой ситуации придется ожидать достаточно долго.

При этом если сумма такого долгового обязательства является значительной и играет важную роль в коммерческой деятельности такого контрагента, задержка ее выплаты, в свою очередь, может отрицательно повлиять на его собственные возможности в отношении ведения бизнеса и деловую репутацию.

Вместе с тем нельзя не принимать во внимание и тот факт, что процедура банкротства в целом, как и отдельные ее элементы, могут быть интересны некоторым лицам, заинтересованным в получении финансовых и других выгод от ее реализации.

Например, признание коммерческой компании банкротом на основании неспособности погасить имеющиеся долговые обязательства при фактическом наличии необходимой суммы денежных средств способно сэкономить недобросовестным учредителям немалую сумму.

Другим вариантом злоупотреблений в сфере финансовой несостоятельности может стать привлечение крупных объемов кредитных средств с последующим признанием получившей их компании банкротом: в этом случае указанные средства могут быть нецелевым образом использованы для личного обогащения отдельных лиц.

Криминальное банкротство

что такое криминальное банкротство

Криминальная несостоятельность является специфическим видом мошенничества, который имеет достаточно скрытый и замаскированный под гражданское правонарушение характер. По сути, правонарушитель незаконно завладевает имуществом кредиторов. Ключевым моментом является реализация умысла на протяжении длительного времени, что позволяет значительно минимизировать риск уголовного преследования. Этому также способствует отечественное законодательство, которое создает благоприятные обстоятельства для осуществления противоправных действий.

Таким образом, криминальное банкротство паразитирует за счет противоречий между законом и правом.

Разнообразие преступных схем не позволяет рассмотреть их все в рамках этой статьи.

Кроме того, конкретный способ доведения предприятия до несостоятельности зависит от объекта банкротства. Одним из распространенных способов является создание или приобретение фиктивных долгов. Также может быть использован метод связанный с устранением менеджмента или учредителей юридического лица от управления компанией.

Признаки

признаки криминального банкротства

Признаки, указывающие на криминальную несостоятельность юридического лица:

  1. Заключение фиктивных соглашений.
  2. Изменение состава учредителей.
  3. Досрочное исполнение обязательств.
  4. Заключение сделок, которые изначально убыточны.
  5. Создание новых предприятий для передачи им части активов.
  6. Раздувание баланса, подмена ликвидных активов неликвидными.
  7. Изъятие бухгалтерской документации.
  8. Сокрытие вкладов в банке, изъятие денег со счетов.
  9. Выдача фиктивных векселей с большим дисконтом.
  10. Другие действия, направленные, на разорение предприятия.

Предприятия проходят процедуру банкротства строго в соответствии с требованиями законодательства. Читайте, о чем говорит закон о банкротстве ООО. Аукцион по банкротству поможет быстрее реализовать имущество должника. Узнайте, как работает система.

Если решитесь открыть пейнтбольный клуб, прибыль не заставит себя долго ждать. Примерный бизнес-план здесь.

Ответственность

По общим правилам за криминальное банкротство предусмотрена уголовная ответственность. Однако это не является гарантией того, что к ней привлекут лиц, которые виновны в доведении коммерческой организации до несостоятельности.

Доказать в суде нарушение законодательства крайне сложно (см. подзаголовок «Опасное явление»).

При этом ответственность по выявлению признаков фиктивного или преднамеренного банкротства лежит на арбитражном управляющем (постановление Правительства от 27.12.2004 N855). В результате проверки управляющий должен оставить заключение о наличии или отсутствии признаков несостоятельности. Если же в заключении будет установлен факт нанесения ущерба в крупном размере, то оно, должно быть, направлено в правоохранительные органы для проведения предварительного расследования (п.15 Правил).

О преступлениях в сфере банкротства

В свою очередь, наличие состава преступления в действиях лиц, участвующих в реализации процедуры банкротства, влечет за собой уголовную ответственность, соответствующую порядку, предусмотренному действующим законодательством.

Предлагаем ознакомиться: Банкротство физических лиц с какой суммы

Основные типы таких нарушений, представляющих собой преступления, связанные с банкротством, зафиксированы в Уголовном кодексе Российской Федерации, зарегистрированном в своде законов нашей страны под номером 63-ФЗ от 13 июня 1996 года.

Здесь представлена судебная практика по фиктивному банкротству.

Сокрытие банкротства

Утаивание истинного положения дел от кредиторов, продолжающих инвестировать средства в бизнес, не догадываясь о его убыточности, может привести к тому, что вложенные средства не спасут положение дел, а будут безвозвратно утрачены в силу неверной политики менеджмента компании или нерациональной организации дел. В итоге коммерческая структура будет вынуждена самостоятельно объявить себя банкротом или это произойдет по постановлению арбитражного органа правосудия, после того, как по истечении квартальных неплатежей, начнутся обращения займодателей для истребования средств.

Признание фирмы неспособной оплатить долги и распродажа всего имеющегося имущества, при таком сценарии, не сможет содействовать удовлетворению кредиторов, которые в итоге понесут значимые убытки только из-за того, что владелец утаил от окружающих свою экономическую несостоятельность.

О случае из судебной практики по сокрытию банкротства и иным неправомерным действиям расскажет следующий видеосюжет:

Понятие и виды

Под сокрытием экономической несостоятельности нужно понимать утаивание, несвоевременное уведомление или передачу заведомо лживой информации о финансовом состоянии фирмы и её собственности с целью недопущения своевременного объявления процедуры банкротства.

Мотивами подобного поведения предпринимателя или владельца организации может быть достижение следующих целей:

  • решение временных экономических трудностей без прохождения процедуры банкротства, сопровождающейся всесторонней оценкой предприятия и вмешательством сторонних лиц;
  • доведение коммерческой организации до состояния полного банкротства, когда оздоровление уже невозможно и ликвидация неизбежна;
  • отсрочивание ликвидационных процедур с целью накопления фиктивной кредиторской задолженности с последующим присвоением средств и уходом от субсидиарной ответственности.

Наиболее распространенными разновидностями алгоритмов утаивания фактического состояния финансов организации являются следующие:

  1. Декларирование данных, не соответствующих реальному положению дел, достигаемое путем предоставления:
      фальсифицированной информации, потребной для оценки финансового благосостояния коммерческой структуры;
  2. искаженных ответов на запросы, поступающие от органов федерального значения, выполняющих функции контроля и охраны правопорядка;
  3. ложных сведений, служащих для введения в заблуждение кредитных организаций и иных займодателей.
  4. Искажение документально оформленных результатов хозяйственной деятельности, осуществляемое посредством:
      изготовления учредительной документации и регистрационных свидетельств, не соответствующих реальному положению дел;
  5. фальсификация документов, при помощи которых осуществляется первичный учет финансовых операций и движения средств;
  6. изготовление поддельных бумаг, свидетельствующих о предоставлении или освобождении от обязанностей.
  7. Корректировка бухгалтерской информации и отчетной документации, с целью искажения информации.
  8. Уничтожение, сокрытие или ограничение доступа к финансовой информации о деятельности организации.

Состав преступления

Регистрация признаков уголовно наказуемой последовательности действий возможна только при сочетании нескольких обязательных составляющих, таких как:

  1. Установление факта предоставления информации, содержание которой не соответствует фактическому положению дел и это подтверждено не только показаниями отдельного лица или лиц, но и реальными данными аудита.
  2. Наличие лица ответственного за утрату, искажение или иные манипуляции с финансовыми данными организации, достигшего шестнадцатилетнего возраста и подлежащего уголовному преследованию.
  3. Диагностирование наступившего неплатежеспособного финансового состояния организации, по состоянию гашения кредиторской задолженности и недостаточности ликвидных активов.
  4. Установление наступления банкротства задолго до его декларирования сторонним аудитором, не объявленного руководителем или владельцем бизнеса в добровольном порядке.

О том, к каким нормам законодатсельства обратиться в случае выявления скрытой стадии банкротства, читайте далее.

Нормы законодательства

В зависимости от ущерба, который понесли, обратившиеся в суд, кредиторы, законодательно предусматривается уголовная или административная ответственность руководящих работников коммерческой структуры или его владельцев. Критической массой, разграничивающей ответственность, при финансовых правонарушениях обладает сумма ущерба в 1,5 млн. рублей.

Более подробно о нормах законодательства в отношении неправомерных деййствий, связанных с банкротством предприятия, расскажет следующее видео:

Преступления, связанные с банкротством

Истинное банкротство

Первый вид представляет собой ситуацию, когда рассматриваемая коммерческая компания действительно не располагает объемом денежных средств на своих счетах, достаточным для погашения имеющихся финансовых обязательств.

Таким образом, данная компания фактически является финансово несостоятельной, то есть инициация процедуры банкротства в отношении нее выглядит правомерной. Вместе с тем в ходе реализации данной процедуры теми или иными ее участниками могут быть допущены серьезные нарушения, представляющие собой состав преступления, предусмотренный действующим законодательством.

Преступления, связанные с банкротствами, которые относятся к этой категории, зафиксированы в статье 195 Уголовного кодекса Российской Федерации, посвященного неправомерным действиям в ходе реализации процедуры признания коммерческой компании финансово несостоятельной.

  • утаивание любого рода информации о наличии у компании-должника какого-либо имущества, которое может быть использовано для удовлетворения законных требований кредиторов. Указанные неправомерные действия представляют собой состав преступления, подпадающий под пункт 1 статьи 195 Уголовного кодекса Российской Федерации. Например, деянием, соответствующим содержанию указанного раздела данного нормативно-правового акта, может быть признано уничтожение бухгалтерской отчетности компании. При этом, однако, следует иметь в виду, что действие того или иного лица может быть квалифицировано соответствующим образом только в случае, если оно повлекло за собой причинение крупного ущерба заинтересованным лицам. В свою очередь, крупным ущербом, как устанавливает пункт 2 статьи 169 Уголовного кодекса Российской Федерации, признается денежная сумма, превышающая 1,5 миллиона рублей. В этом случае в отношении лица, виновного в сокрытии информации, может быть применен штраф, составляющий до 500 тысяч рублей или равный доходу за период до 3 лет, либо более серьезные меры: принудительные работы, арест или лишение свободы;
  • внеочередное удовлетворение требований кредиторов, нарушающее законные права и интересы других кредиторов в процессе реализации процедуры банкротства. Указанный состав преступления зарегистрирован в пункте 2 статьи 195 Уголовного кодекса Российской Федерации. В таком случае условием применения указанного раздела данного нормативно-правового акта является причинение действиями виновника крупного ущерба. Денежный штраф в этом случае может представлять собой сумму до 300 тысяч рублей или соответствовать доходу за период до 2 лет. Другими вариантами наказания за такое правонарушение являются принудительные работы продолжительностью до 1 года, арест продолжительностью до 4 месяцев и лишение свободы продолжительностью до 1 года. Кроме того, указанные меры могут сопровождаться наложением штрафа;
  • любое противодействие работе арбитражного управляющего, назначенного и утвержденного для реализации процедуры банкротства арбитражным судом. Условием квалификации деяния как содержащего в себе состав преступления, предусмотренным пунктом 3 статьи 195 Уголовного кодекса Российской Федерации, также является наличие крупного ущерба, явившегося следствием таких действий. В этой ситуации виновный может быть подвергнут штрафу (до 200 тысяч рублей или эквивалентному доходу за период до 1,5 лет), принудительным работам (протяженностью до 3 лет), аресту (до полугода) или лишению свободы (до 3 лет).

Предлагаем ознакомиться: Какая очередность платежей при банкротстве предприятия

14.12-14.14 КоАП).

Незаконные действия при банкротстве

Особое внимание арбитражный суд при контроле процесса банкротства на предприятии уделяет действиям руководства организации. То есть проводится жесткий контроль деятельности управленцев по отношению к злоупотреблению своими полномочиями и получением выгоды во время ликвидации предприятия. Такие действия при прохождении банкротства являются незаконными и влекут за собой уголовную или административную ответственность.

Административная ответственность регулируется ст. 14.12-14.13 КоАП РФ, юридическая ответственность – ст. 195-196 УК РФ.

Преднамеренное банкротство

Другая группа правонарушений в области реализации процедуры признания компании финансово несостоятельной представляет собой так называемые преднамеренные банкротства. Состав этого преступления подробно описан в статье 196 Уголовного кодекса Российской Федерации: указанный раздел данного нормативно-правого акта трактует преднамеренное банкротство как совокупность умышленных действий, предпринятых руководителем либо учредителем коммерческой компании, целью которых являлось достижение организацией состояния банкротства, то есть отсутствия достаточного количества средств для удовлетворения справедливых требований кредиторов.

В случае если такие действия или их отсутствие привели к вышеуказанным последствиям, виновное лицо подлежит уголовной ответственности. Следует, однако, помнить, что она наступает в случае, если такие последствия можно квалифицировать как крупный ущерб.

Уголовная ответственность может выражаться в виде штрафа (до 500 тысяч рублей или эквивалентного доходу виновника за период до 3 лет), принудительных работ (продолжительностью до 5 лет) или лишения свободы (до 6 лет).

Назначение такой меры, как принудительные работы или лишение свободы, судебным органом может сопровождаться наложением штрафа. Следует, однако, подчеркнуть, что положения статьи 196 Уголовного кодекса Российской Федерации не подразумевают применение к обвиняемому ареста.

Ответственность за преднамеренное или фиктивное банкротство

Важно понимать, чем грозит объявление себя банкротом или совершение действий, направленных на преднамеренное банкротство. Такие действия могут иметь последствия, вплоть до уголовной ответственности, однако, всё зависит от величины полученного ущерба:

  • Если деяние не содержит признаков уголовного преступления.

В данном случае – не приводит к крупному ущербу, то наказывается в соответствии со статьёй 14.12 КоАП РФ. Пункт 1, фиктивное банкротство, пункт 2 – преднамеренное. Ответственность будет одинаковой, от тысячи до трёх штраф для граждан.

  • Если преднамеренное банкротство приводит к крупному ущербу.

То наказывается в соответствии со статьёй 196 УК РФ, то есть штрафом от двухсот до пятисот тысяч или в размере дохода лица сроком от года до трёх, принудительными работами до пяти лет, лишением свободы до шести лет со штрафом до двухсот тысяч или без его применения (может заменяться на доход лица сроком до восемнадцати месяцев).

  • Когда фиктивное банкротство приводит к крупному ущербу.

Наказание рассчитывается по статье 197 УК РФ и может выражаться в виде штрафа от ста до трёхсот тысяч рублей (дохода лица от года до двух), принудительными работами на срок до пяти лет, лишением свободы на срок до шести лет с применением штрафа до восьмидесяти тысяч или без его применения.

Штраф может быть выражен доходом осуждённого на срок до полугода.

В данном случае следствию и суду нужно понимать, как доказать крупный ущерб (на основании статьи 170.2 под крупным ущербом понимается сумма от двух миллионов двухсот пятидесяти тысяч рублей).

Нажмите для увеличения изображения

Учитывается ущерб, который понесут кредиторы в результате признания лица банкротом. Так, например, гражданин был должен вернуть кредиты на общую сумму в миллион рублей. В таком случае он будет привлекаться только по КоАП РФ.

А вот если сумма его долгов, которые он уже не вернёт, после реализации его имущества с торгов, составит от указанной в статье 170.2 суммы, то у гражданина есть шанс получить уголовную судимость.

Скачать для просмотра и печати:

• Статья 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство»

• Статья 197 УК РФ «Фиктивное банкротство»

• Статья 14.12 КоАП РФ «Фиктивное или преднамеренное банкротство»

Прочтите: Могут ли посадить за неуплату кредита в тюрьму

Гражданская ответственность

Преднамеренное банкротство может привести не только к уголовной и административной ответственности, но и к гражданской. Лицо, которое использовало подобные методы, получит обязательство по возмещению ущерба кредиторам, если его вина будет доказана.

Так, статья 311 АПК РФ предусматривает возможность пересмотра решений по вновь отрывшимся обстоятельствам. Приговор суда или признание факта фальсификации как раз и могут выступать в качестве причины для пересмотра уже вступившего в силу судебного акта.

Соответственно, банкротство может быть отменено, лицо вновь получит обязательства по возврату денежных средств.

Кредиторы могут взыскать не только ранее накопленные долги, которые были отменены из-за признания лица банкротом, но и возникшие после этого убытки, если они напрямую связаны с фактом непреднамеренного или фиктивного банкротства.

Речь может идти и об упущенной выгоде, если удастся её доказать.

Взыскание ущерба производится в гражданско-правовом порядке, то есть с соблюдением норм АПК и ГПК, в зависимости от обстоятельств. Истец должен будет обосновать размер убытков, а также доказать, что они вообще должны быть взысканы и являются обоснованными.

Фиктивное банкротство

Наконец, третья группа правонарушений в области банкротства связана с осуществлением фиктивного банкротства, то есть распространением информации о финансовой несостоятельности коммерческой компании, не соответствующей действительности.

Статья 197 Уголовного кодекса Российской Федерации предусматривает, что в случае, если такие действия причинили какому-либо физическому или юридическому лицу ущерб, превышающий в денежном выражении 1,5 миллиона рублей, виновник подлежит преследованию в уголовном порядке.

Это, в свою очередь, подразумевает, что судебным органом к нему может быть применена одна из следующих мер: наложение штрафа (до 300 тысяч рублей или эквивалентного доходу виновника за период до 2 лет), направление на принудительные работы (продолжительностью до 5 лет) или лишение свободы (до 6 лет).

Сокрытие имущества должником

Советы юристов:

1. Приставы 3 раза отказали в возбуждении уголовного дела. Сняли арест с квартиры. Оставили арест за границу. Должник имеет задолженность 3 621 684.39 руб. Куда я только не обращалась. Я взыскатель, дочери уже 20,а воз и ныне там. Приставы пишут, что проверка фактов сокрытия доходов неправомерного сокрытия не входит в компетенцию ФСС и что регулярно проводится проверка имущества. А недавно дознаватель мне присылали ответ, что должник не открывает дверь. Что делать с таким хитромудрыми приставами?

1.1. Здравствуйте, вам остается писать жалобы в прокуратуру и вышестоящие органы.

Вам помог ответ?ДаНет

1.2. Вам правда нужно, чтобы у отца Вашей дочери была судимость. Не боитесь, что это где-то ей помешать может? Отказы в возбуждении уголовного дела обжалуются прокурору либо в суд.

Вам помог ответ?ДаНет

Консультация по Вашему вопросу

8

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

2. Имеет ли право пристав, пришедший арестовать имущество, производить обыск в квартире должника на предмет сокрытия ценных вещей. Долг по коммунальным услугам.

2.1. Пристав не имеет полномочий производства обыска.

Вам помог ответ?ДаНет

2.2. Нет конечно же! Я думаю Вы и сами это понимаете!

Вам помог ответ?ДаНет

2.3. Всё то что увидит глазами — это его, он принимает решение об описи и аресте имущества. Открывать самому двери, люки и т.д. пристав не имеет законного права. На действия пристава вы вправе подать жалобу его начальнику или обратится в суд (ГАС РФ).

Вам помог ответ?ДаНет

3. Можно ли привлечь по 159 УК РФ должника по алиментам в случае если удастся доказать сокрытие доходов и имущества.

3.1. Ирина Александровна, нет, 159 УК РФ, это мошенничество. А у должника по алиментам, это 157 УК РФ. УК РФ Статья 157. Неуплата средств на содержание детей или нетрудоспособных родителей

1. Неуплата родителем без уважительных причин в нарушение решения суда или нотариально удостоверенного соглашения средств на содержание несовершеннолетних детей, а равно нетрудоспособных детей, достигших восемнадцатилетнего возраста, если это деяние совершено неоднократно, — наказывается исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на тот же срок, либо арестом на срок до трех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года. 2. Неуплата совершеннолетними трудоспособными детьми без уважительных причин в нарушение решения суда или нотариально удостоверенного соглашения средств на содержание нетрудоспособных родителей, если это деяние совершено неоднократно, — наказывается исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на тот же срок, либо арестом на срок до трех месяцев, либо лишением свободы на срок до одного года.

Вам помог ответ?ДаНет

4. Может ли должник-физ. лицо, злостно не исполняющий решение суда о погашении долга, оформить договор со знакомым и стать поклажепреемником в целях сокрытия своего имущества?

4.1. Добрый день. Лицо может делать все, что угодно, однако заключение договора хранения, не является причиной, по которой не может быть наложен арест на данное имущество. Если пристав-исполнитель определит местоположение и принадлежность имущества должнику, он его может изъять.

Вам помог ответ?ДаНет

4.2. Светлана, приветствую! Последствия будут следующие: 1. приставы придут и опишут имущество. При попытке обжалования их действий суд укажет на мнимый характер договора и откажет в признании действий приставов незаконным. 2. может быть возбуждено уголовное дело по факту злостного неисполнения решения суда, поскольку должником делается попытка скрыть имущество.

Вам помог ответ?ДаНет

5. Для того, чтобы привлечь к уголовной ответственности по статье 312 УК РФ за сокрытие арестованного приставами имущества, должен ли должник быть предупрежден об уголовной ответственности за это? Если да, то приведите, пожалуйста, НПО, чтобы не быть голословными.

5.1. А с чего вы взяли что должен быть предупрежден? Как известно не знание не освобождает от ответственности.

Вам помог ответ?ДаНет

6. Должник не предоставляет приставу авто, кот. находится под запрещением. Имею ли я право писать заявление в полицию за неисполнение решение суда, неисполнение законных требований суд. пристава о предоставлении машины, о сокрытии имущества и уклонении от выплат (он платит по 2000 наличкой ежемесячно)? по какой статье могут привлечь к ответственности должника?

6.1. —Здравствуйте, жалуйте на пристава. Это теперь только его работа. Всего хорошего.

Вам помог ответ?ДаНет

6.2. Ответственности для физ. лиц за неисполнение решения суда не предусмотрено. Но полиция обязана оказывать содействие приставам в поиске имущества, которое скрывается.

Вам помог ответ?ДаНет

7. Судом на автомобиль должника наложен запрет регистрационных действий. Пристав говорит, что должник отказывается предоставлять ей эту свою машину. Может ли пристав принять какие-то меры или заставить должника представить имущество? Грозит ли должнику уголовное наказание за сокрытие имущества и неповиновение суд. приставу? Как мне повлиять на пристава?

7.1. Ходатайство о розыске имущества должника… через канцелярию… с отметкой о принятии на копии (для начала).

Вам помог ответ?ДаНет

7.2. Марина, надо свои мозги включать, либо консультироваться за деньги, неужто столько проблем навалилось на бедную голову?

Вам помог ответ?ДаНет

8. Пристав закрыли производство по статья 46 часть 1 п. 3. Сказал что данных об имуществе и месте работы нет. По факту должник является директором ООО. Есть автомобиль (в собственности 8 месяцев). Можно ли привлечь приставов к ответственности? Ведь это является сокрытием информации. И как быть в этой ситуации?

8.1. Напишите жалобу в прокуратуру.

Вам помог ответ?ДаНет

8.2. Здравствуйте. Обжалуйте действия приставов старшему судебному приставу или в суд. В заявлении укажите, что у должника имеется имущество, постоянный доход от занятия предпринимательской деятельностью, однако приставом не произведены соответствующие запросы. Но перед этим рекомендую все таки ознакомится с материалами исполнительного производства, что бы убедится какие действия приставом производились, а какие нет. Удачи!

Вам помог ответ?ДаНет

9. Будет уже второй суд по обращению взыскания на имущество должника, находящееся у третьих лиц при признании права собственности за должником при его сокрытии имущества. Адвокаты должника что еще выдумают, обходя законы и подкупая судей? На предстоящем суде мне нужно подстраховаться. Имущество-не одно, но все сокрыто и зарегистрировано на родственников по прямой линии.

9.1. Ищите доказательства, собирайте справки, точнее ответить можно если знать обстоятельства.

Вам помог ответ?ДаНет

9.2. А Вы то же им «свинью подложите» заключить договор с представителем, это Ваше право.

Вам помог ответ?ДаНет

9.3. Чтобы вам помочь, нужно вступать в процесс и изучать все нюансы дела. Просто консультацией вам помочь невозможно.

Вам помог ответ?ДаНет

10. Как признать сделку недействительной и какие доказательства нужны в данном случае? В период, когда в отношении должника было возбуждено исполнительное производство, он переписал на родственников все свое имущество с целью сокрытия для описи приставами.

10.1. Владислав, у вас нет таких полномочий оспаривать сделку, это могу сделать только приставы.

Вам помог ответ?ДаНет

11. В силу вступает новый неизвестный еще закон о банкротстве физического лица. Есть некая статья о незаконности сделки. Вопрос в том, что если я являясь должником и у меня есть имущество, которое будет переписано на других лиц. Есть вероятность того, что данное имущество и данное сделка будет считаться не законна. Т.е. сокрытие данного имущества. И кто в соответствии с этим законом будет заинтересован в признании данной сделки НЕЗАКОННОЙ? Спасибо!

11.1. Ваши кредиторы!

Вам помог ответ?ДаНет

11.2. Вероятность, конечно, есть, в судебном порядке данную сделку можно оспорить. Заинтересованным лицом будут ваши взыскатели.

Вам помог ответ?ДаНет

12. Бывший муж должник по алиментам. Как только было заведено исполнительное производство, переписал свой автомобиль на отца по договору купли-продажи. Могу ли я подать иск в суд о признании недействительной данной сделки (купля-продажа была заключена 1,5 года назад) и о намеренном сокрытии имущества должником? Не прошел ли срок исковой давности?

12.1. Могу ли я подать иск в суд о признании недействительной данной сделки (купля-продажа была заключена 1,5 года назад) и о намеренном сокрытии имущества должником? СРОК ДАВНОСТИ — три года. Можете подать иск о признании сделки МНИМОЙ, УДАЧИ ВАМ.

Вам помог ответ?ДаНет

13. Можно ли привлечь к уголовной ответственности должника за растрачивание имущества за сокрытие имущества и злостного неплательщика?

13.1. Именно за это — нет. Можно за другое. УК РФ. «Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет».

Вам помог ответ?ДаНет

Консультация по Вашему вопросу

8

звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России

14. Есть исполнительное производство. Судебный пристав должен взыскать N сумму денег с должника. Я-должник и у меня ничего нет и работы тоже. Есть расчетный счет, но на нем нет денег. И когда по ТРЕБОВАНИЮ я составляла в письменном виде перечень имущества, то не указала расчетный счет, т.к. посчитала не нужным за неимением на нем средств. Является ли это сокрытием со злым умыслом и чем это грозит?

14.1. Елена, если подходить буквально расчетный счет — не имущество. Имущество — денежные средства, размещенные на счете. Если их нет — нет и имущества.

Вам помог ответ?ДаНет

15. Обязан ли конкурсный кредитор извещать конкурсного управляющего и собрание кредиторов об известных ему активах, имуществе, должника, в случае сокрытия сведений об имуществе должника подпадает ли данный кредитор под действие ст.195 УК РФ,

15.1. Здравствуйте Рафаэль! Конкурсный кредитор нет, если активы и имущество находится не у него, а должник обязан.

Вам помог ответ?ДаНет

16. Суд отказывает в привлечении должника к ответственности за уклонение от исполнения решения суда на основании ст.177 УК РФ. Суд обосновывает, что должник не был предупрежден судебным приставом об ответственности за уклонение от исполнения решения суда, сокрытия имущества. Законно ли это?

16.1. Если должник не был предупрежден о наличии вступившего в законную силу решения о взыскании кредиторской задолженности, ответственности нести он не должен. Надо почитать приговор суда, после чего можно дать ему оценку. Думаю, что вы не разобрались в юридических тонкостях ситуации.

Вам помог ответ?ДаНет

16.2. Роман, только ознакомившись с материалами дела, можно определить законность решения суда.

Вам помог ответ?ДаНет

17. Ст.9 Закона о банкротстве обязывает руководителя-должника своевременно обратиться с заявлением о несостоятельности. По какой ст. УК может быть привлечен к уголовной ответственности не обратившийся в арбитражный суд руководитель, за неправомерное действие при банкротстве? Но там только сокрытие имущества и документов?

17.1. Здравствуйте, Александр. Ст. 195 УК РФ предусматривает ответственность руководителя за действия, связанные с сокрытием имущества и документов. Вам необходимо грамотно составить заявление в правоохранительные органы, и далее сопровождать его движение. С уважением, адвокат А.Тимофеев.

Вам помог ответ?ДаНет

Незаконное банкротство состав и виды этого преступления

Рассмотрим, какие преступления могут иметь место при осуществлении процедуры банкротства, и какова уголовная ответственность за их совершение. Содержание статьи

  • Введение в тему
  • Преступления при банкротстве и уголовная ответственность
  • Преднамеренное банкротство
  • Фиктивное банкротство

Введение в тему Уголовным законодательством предусмотрена ответственность за 5 видов неправомерных действий, связанных с процедурой банкротства. При этом под банкротством, согласно Федеральному закону от 26.10.

2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», понимается установленная в суде неспособность должника полностью удовлетворить денежные требования кредиторов или перечислить обязательные платежи в бюджетную систему и внебюджетные фонды.

Опасное явление

опасность криминального банкротства

Несостоятельность предприятий является жизненно необходимым явлением для рыночной экономики. Банкротство присуще всем экономически процветающим государствам, равно как и странам, переживающим кризис. Разница состоит только в масштабах события, которое имеет объективные или субъективные причины. Однако реальное банкротство коммерческой организации или техническая несостоятельность юридического лица в корне отличаются от преступной деятельности в этой области.

Криминальное банкротство — это объединение нескольких составов преступления, которые связаны с несостоятельностью предприятия.

Основная опасность состоит в том, что преступные деяния тяжело выявить. Как следствие к правонарушению практически невозможно применить адекватные меры противодействия. Наиболее сложным элементом состава преступления является его объективная сторона.

В этом случае необходимо:

  1. Правильно отобрать юридически значимые признаки преступления.
  2. Выбрать подходящую конструкцию состава преступления.
  3. Ясно изложить обозначенные признаки.

Дальше, если рассматривать несостоятельность кредитных организаций, то здесь появилось такое понятие, как «Проектное банкротство». Это когда банк берет на себя обязательства по финансированию строительства какого-то объекта. В этот проект переводится большая часть активов кредитной организации, после чего происходит банкротство профинансированного бизнеса. Как следствие банк начинает испытывать кризис ликвидности, и у него растет просрочка по личным обязательствам.

Проблемы с собственным капиталом приводят к банкротству кредитной организации.

В качестве примера можно взять АКБ «Гранит». Поэтому проектные банкротства нужно рассматривать как криминальные, если при выдаче кредита банк нарушает норматив максимального размера риска на одного заемщика и фальсифицирует отчетную документацию (Инструкция Центробанка от 03.12.2012 N 139-И). Однако основным преступным фактором в этом случае является непосредственное участие в строительстве объекта собственников кредитной организации.

Как уже говорилось определить момент преднамеренности проектного банкротства крайне сложно. Выдача кредитных средств обычно происходит через подставные организации. Чаще всего ключевым фактором выступает отсутствие залогового обеспечения. Указанные обстоятельства независимо от кризиса уже могут послужить основанием для банкротства банка. В этом случае, если у заемщика есть имущество, например, объект строительства или завод, то вернуть долг можно путем его реализации по решению суда. Однако если кредит был выдан на техническую компанию, функция которой заключалась в перекачке денег, тогда вернуть деньги, скорее всего, уже будет невозможно.

Сложно с возвратом денег от банков, которые закрылись. Читайте о банкротстве банков. Упрощенная процедура банкротства применима не для всех. Подробнее в статье.

Условия возникновения

Устойчивая актуальность преступной несостоятельности коммерческих организаций заключается в сложности доказывания преднамеренности деяния, т. е. умысла.

Кроме того, одной из основных проблем служит несогласованность действий профильных экспертов при проведении финансово-экономической экспертизы.

Другими словами, если экономисты подготавливают финансовый анализ, а юристы позже пытаются его документально обосновать, то в этом случае очень тяжело найти общий знаменатель. Аналогичная ситуация с правоохранительными органами. Следователи передают собранный материал экономистам, которые должны провести анализ документов. Подобная экспертиза проводится в соответствии с нормативными актами Центробанка.

Ключевыми критериями служит:

  • финансовое состояние заемщика;
  • обслуживание долга;
  • любая информация о должнике.

Однако если банк замешан в проектном банкротстве, то в этом случае документы могут показывать отличное обслуживание займа. Для этого обычно используются дополнительные технические компании, через которые происходит распределение и сбор кредитных средств. Чаще всего найти подобные компании по адресу регистрации практически невозможно. При этом основной капитал переводиться в ведущую техническую компанию, которая впоследствии исправно платит проценты деньгами кредитной организации.

Это связано с тем, что у нее отсутствует хозяйственная деятельность, а, следовательно, нет собственных источников финансирования.

Как уже говорилось, задача экономистов заключается в проведении финансовой экспертизы документов. Поэтому они не уполномочены анализировать те обстоятельства, которые подпадают под правовую оценку. В результате несогласованность действий исключает возможность адекватного оценивания заемщика по шкале Центробанка.

Последующий вывод эксперта отображает следующие данные:

  • финансовое состояние заемщика плохое;
  • обслуживание долга хорошее.

Виды

виды криминального банкротства

Обсуждаемый вид несостоятельности включает:

  • умышленное банкротство;
  • фиктивную несостоятельность;
  • неправомерные действия во время банкротства.

Умышленная несостоятельность подразумевает совершение руководителем или владельцем юридического лица действий, которые влекут за собой неспособность коммерческой организации удовлетворить требования кредиторов (ст.196 УК РФ). Под фиктивным банкротством подразумевается заведомо ложное публичное объявление исполнительным органом или собственником предприятия о несостоятельности юридического лица.

Основным фактором в этом случае является причинение ущерба в крупном размере (ст.197 УК РФ).

Под неправомерными действиями при банкротстве необходимо понимать сокрытие имущества (имущественных прав) или информации о нем, включая утаивание бухгалтерских документов, отражающих экономическую деятельность предприятия (ст.195 УК РФ).

К основным элементам криминального банкротства относится:

  • Предмет преступления.
  • Обстоятельства совершения банкротства.
  • Личность правонарушителя.
  • Способы сокрытия несостоятельности коммерческой организации.
  • Обстоятельства, которые способствовали совершению преступления.

Однако, как уже было сказано, наиболее сложным элементом состава преступления является его объективная сторона. При этом необходимо отметить, что указанные уголовно-процессуальные нормы имеют свои дефекты. Например, неправомерные действия при банкротстве не раскрывают суть преступления, а лишь описывают перечень частных действий, имеющих иллюстрационный характер. Тогда как, суть правонарушения сводится к уменьшению конкурсной массы. В таком случае указанные в статье действия логично рассматривать как улики при совершении преступления.

Норма об умышленном банкротстве демонстрирует несоответствие гражданско-правовому определению несостоятельности, т. е. «Неспособности удовлетворить требования кредиторов».

Кроме того, наблюдается логическая уязвимость сути этой статьи. Увеличение неплатежеспособности подразумевает ее наличие, а, следовательно, исключает вину должника. Ведь ведение хозяйственной деятельности не может быть без наличия денежных обязательств.

Что касается фиктивного банкротства, то в этом случае целью заинтересованного лица скорее является не введение кредиторов в заблуждение, а получение отсрочки платежей или неуплаты долга. Однако для достижения этой цели используется такой метод, как дезинформация заимодавцев. Кроме того, норма Уголовного кодекса не содержит указаний в какой именно форме, должно быть, сделано ложное объявление. Потому как, одна форма уведомления указывает на мошенничество со стороны должника (ст.159 УК РФ), а другая сводится к фиктивной несостоятельности. При этом основным элементом состава преступления являются последствия.

Смотрите видео о криминальном банкротстве

Законодательство

Порядок учреждения и прекращения деятельности коммерческих предприятий установлен ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» и ФЗ «Об акционерных обществах». Что касается кредитных организаций, то они руководствуются ФЗ «О банках и банковской деятельности». Регистрация юридических лиц происходит на основании ФЗ «О государственной регистрации…». Процедура банкротства коммерческих организаций осуществляется в рамках ФЗ «О несостоятельности…».

Привлечение к уголовной ответственности за неправомерные действия в сфере экономической деятельности производится согласно с правилами УК РФ.

Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
<\/div>